30 января 2009 года в Министерстве юстиции РФ зарегистрирован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 01.11.08 г. № 256, которым утверждено Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Указанным Положением Росфинмониторинг устанавливает перечень работников некредитных организаций, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение, а также формы, периодичность, сроки и порядок прохождения такого обучения.

- перечень работников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - обучение);

- программы обучения указанных в перечне работников, которые должны быть разработаны организацией с учетом требований законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также особенностей деятельности организации и ее клиентов;

- план-график реализации программы обучения на очередной календарный год, разработанный на основе утвержденной руководителем организации программы обучения;

- система проверки знаний  работников организации по указанной тематике;

- система учета прохождения работниками организации обучения.

- руководитель организации, руководитель филиала организации, заместитель руководителя организации (филиала);
- специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления (далее - специальное должностное лицо);
- главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо работник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
- работники юридического подразделения организации (филиала), юрист, при наличии;
- работники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии;
- иные работники организации (филиала) с учетом особенностей деятельности организации и ее клиентов.

Перечень работников, которые должны проходить обучение в конкретной организации должен быть закреплен в Приказе по организации, при этом указываются не конкретные лица, а должности.

- изучение нормативных правовых актов РФ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- изучение правил внутреннего контроля организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, программ его осуществления при исполнении работником организации должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к работнику организации за неисполнение требований нормативных правовых актов РФ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и иных организационно-распорядительных документов организации, принятых в целях организации внутреннего контроля;
- периодичность и сроки обучения;
- проведение практических занятий по выполнению правил внутреннего контроля и программ его осуществления;
- порядок, формы и периодичность проверки знаний и навыков работников организации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- участие специальных должностных лиц в конференциях, семинарах и иных аналогичных мероприятиях по тематике противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- ознакомление с мерами, которые необходимо предпринимать в соответствии с нормативными правовыми актами РФ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

- вводный инструктаж в организации ( проводится специальным должностным лицом при приеме на работу на должности, указанные в перечне и при переводе (временном переводе) в подразделения организации работников иных подразделений этой организации на должности, указанные в перечне;
- плановый инструктаж в организации ( проводится специальным должностным лицом:
для работников, указанных в перечне  не реже одного раза в год );
-  внеплановый инструктаж в организации ( проводится специальным должностным лицом для работников, указанных в перечне, в следующих случаях: при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов РФ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, при утверждении организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля и программ его осуществления, при переводе работника организации на другую постоянную работу (временную работу) в рамках подразделений организации в случае, когда имеющихся у него знаний в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма недостаточно для соблюдения законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, при поручении работнику организации работы, выполняемой работниками организации, указанными в перечне, но не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет изменения условий заключенного с работником трудового договора;
- целевой инструктаж ( участие работников организации в конференциях, семинарах и иных аналогичных мероприятиях );
- самостоятельное изучение работником законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, иных нормативных правовых актов в данной области, а также правил внутреннего контроля организации и программ его осуществления.

   Формы обучения в организации для отдельных категорий работников, включенных в перечень, должны быть закреплены в утвержденной программе обучения.

     Особое внимание следует уделить такой внешней форме обучения, как целевой инструктаж, имеющий ряд существенных условий, обязательных для выполнения:

- целевой инструктаж специального должностного лица организации должен проводиться не реже одного раза в год;

- целевой инструктаж иных работников организации должен проводиться не реже одного раза в три года; 

- целевой инструктаж - это форма внешнего обучения, проводимая организациями, отвечающими специальным требованиям, установленным Росфинмониторингом.  Работнику, прошедшему целевой инструктаж должно быть выдано Свидетельство о прохождении обучения, установленного образца. Минимальный объем целевого инструктажа составляет 8 академических часов. Свидетельство является документом строгой отчетности, организации, учрежденные Федеральной службой по финансовому мониторингу, ведут централизованный учет организаций и лиц, прошедших обучение по программе целевого инструктажа, и реестр выданных учебными заведениями свидетельств.

-  тематику обучающих мероприятий;

-  сроки их проведения;

-  лиц, ответственных за организацию и проведение обучения.
      План-график определяется организацией самостоятельно для каждого работника организации, указанного в перечне, исходя из занимаемой им должности, уровня его квалификации и должностных обязанностей, при этом, должны быть соблюдены требования Приказа, касающиеся формы, периодичности и сроков обучения отдельных категорий работников ( специального должностного лица и других работников, включенных в перечень).
      План-график должен утверждаться руководителем организации не позднее 31 января текущего года. При необходимости в течение года в План могут быть внесены изменения, которые также утверждаются руководителем организации. План-график должен периодически (не реже одного раза в год) анализироваться специальным должностным лицом и обновляться при изменении действующих, вступлении в силу новых нормативных правовых актов РФ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, при утверждении организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления, а также при изменении организационно-распорядительных документов организации, принятых в целях организации внутреннего контроля.

- проверка знаний и навыков работников должна проводиться регулярно, но не реже одного раза в год;
- первичная проверка знаний и навыков работников организации должна проводиться по истечении одного месяца с даты вводного инструктажа в организации;
- конкретные форма и порядок проведения проверки знаний работников организации определяются организацией самостоятельно и закрепляется в соответсвующих внутренних документах.

Напоминаем Вам, что ответственность за нарушение требований, установленных данным Положением, предусмотрена ст. 15-27 кодекса административных правонарушений: штраф до 500 тыс. руб. и приостановление деятельности организации.